Una mejor manera
de invertir.

No necesariamente. Diversos estudios han mostrado que incorporar criterios ESG no implica renunciar a rentabilidad y, en algunos períodos, incluso puede mejorar la relación entre riesgo y retorno.

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Ambas opciones están pensadas para distintos perfiles de inversionista. Los portafolios pre-armados están optimizados por nuestros expertos para distintos niveles de riesgo, ideales si buscas simplicidad y prefieres no tomar decisiones sobre instrumentos específicos.

Con un Flexifolio, en cambio, eliges y ponderas tú mismo los activos de tu portafolio entre cientos de instrumentos disponibles (acciones nacionales e internacionales, ETFs, fondos y activos alternativos). Siempre podrás contar con el apoyo de tu asesor si prefieres su feedback antes de confirmar. También puedes combinar ambas opciones y cambiar tu portafolio cuando quieras.

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Sí, pero es mucho más simple que en otros seguros. No necesitas hacerte exámenes médicos ni completar formularios extensos. Solo debes responder una declaración de salud breve, que considera solo 2 preguntas sobre tu estado actual. Esto permite que el proceso sea más rápido y accesible, sin perder respaldo.

Sí, puedes hacerlo. Al contratar el seguro, tus beneficiarios legales quedarán establecidos por defecto. Sin embargo, una vez que esté activo, podrás ingresar a la configuración y personalizar los beneficiarios según tu preferencia. Puedes asignar a quien tú elijas y definir libremente el porcentaje que recibirá cada uno.

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En caso de fallecimiento o invalidez, tus beneficiarios deben presentar algunos documentos básicos, como el certificado de defunción o un dictamen médico. El aviso se puede hacer online o por correo. Una vez entregados los antecedentes, el pago se realiza dentro de 6 días hábiles en UF, directo a los beneficiarios.

Para el segmento Asesoría Personal, hay un cobro único de 1% anual + IVA del monto administrado. Para los segmentos Wealth Management y Private Wealth Management, hay un cobro progresivo que va entre el 0,4% y 0,7% anual + IVA, más una comisión por transacción de la corredora de 0,1% + IVA.

Revisa el detalle en la siguiente tabla.

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El monto mínimo para invertir como sociedad es de $30.000.000, correspondiente a nuestro segmento Asesoría Personal.  Con esto accedes a estrategias de inversión personalizadas con los mejores ETF y fondos, junto al acompañamiento continuo de un asesor financiero certificado por la CAMV.

Sí. Betterplan Advisors es una institución inscrita en el Registro de Asesores de Inversión y regulada por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). Adicionalmente, tus inversiones son operadas por instituciones fiscalizadas y reguladas por la CMF y custodiadas en el DCV, Depósito Central de Valores. Para ver la inscripción puedes hacer click aquí.

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Para el caso de tus inversiones con custodia en Estados Unidos, éstas operan a través de Interactive Brokers LLC, entidad regulada por la SEC (U.S. Securities and Exchange Commission) y FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Además, tu cuenta de inversión está respaldada por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), con un seguro de 500.000 dólares.

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Sí. Al invertir como sociedad en Betterplan, cuentas con asesoría financiera  personalizada.

Tu asesor, certificado por la CAMV, te ayuda a construir y ajustar la estrategia de inversión de tu empresa, definir un portafolio diversificado y un asset allocation acorde a los objetivos, horizonte de inversión y perfil de riesgo de tu sociedad. Además, te acompaña revisando oportunidades de inversión, rebalanceando el portafolio cuando corresponde y resolviendo tus dudas, para que la estrategia se mantenga alineada con los objetivos financieros de la empresa.

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Sí. Dependiendo de tu situación particular te recomendaremos diferentes inversiones que optimizarán tus impuestos. Algunos ejemplos son:

- Beneficio 107 LIR: Permite pagar una tasa fija de hasta 10% sobre las ganancias de capital, sin afectar tu Global Complementario, donde puedes terminar pagando hasta 40% de impuesto. Para empresas y sociedades de inversión, reduce la tasa del 27% al 10%.

- Inversiones en el extranjero: Invertir sin considerar la carga tributaria puede generar impuestos de hasta 40% en herencia en EE.UU. y 30% sobre dividendos. En Betterplan optimizamos tu estrategia con fondos UCITS (fondos de inversión regulados en Europa), que no están sujetos a estos impuestos y son el estándar internacional para inversionistas que invierten como persona natural desde el extranjero en la bolsa de EEUU y Europa.

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La rentabilidad total de tu portafolio no solo está definida por la rentabilidad de los fondos, sino también por sus costos tributarios. Es por eso que en Betterplan US contamos con dos alternativas de inversión, una a través de la Bolsa de Valores de Nueva York y otra a través de la Bolsa de Londres. Según las características y montos de tu inversión te recomendaremos la opción más eficiente.

Sí. En Betterplan puedes invertir como persona jurídica, ya sea para rentabilizar los excedentes de caja de tu empresa o para administrar el patrimonio de una sociedad de inversión.

Nuestras estrategias permiten acceder a portafolios diversificados diseñados para apoyar la optimización tributaria, la protección patrimonial y los objetivos de inversión de tu empresa.

Puedes abrir tu cuenta como sociedad de forma 100% digital y en solo unos minutos. El monto mínimo para invertir es de $30 millones.

Para conocer el proceso, los requisitos y las alternativas disponibles, visita nuestra página de Inversiones para Sociedades. Si necesitas orientación, también puedes agendar una asesoría con nuestro equipo.

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Sí. Dependiendo de tu situación particular te recomendaremos diferentes inversiones que optimizarán tus impuestos. Algunos ejemplos son:

- Beneficio 107 LIR: Permite pagar una tasa fija de hasta 10% sobre las ganancias de capital, sin afectar tu Global Complementario, donde puedes terminar pagando hasta 40% de impuesto. Para empresas y sociedades de inversión, reduce la tasa del 27% al 10%.

- Inversiones en el extranjero: Invertir sin considerar la carga tributaria puede generar impuestos de hasta 40% en herencia en EE.UU. y 30% sobre dividendos. En Betterplan optimizamos tu estrategia con fondos UCITS (fondos de inversión regulados en Europa), que no están sujetos a estos impuestos y son el estándar internacional para inversionistas que invierten como persona natural desde el extranjero en la bolsa de EEUU y Europa.

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Los ETF (Exchange-Traded Funds o fondos cotizados en bolsa) son instrumentos que agrupan cientos o miles de acciones, bonos u otros activos en un solo fondo que se transa en bolsa como si fuera una acción. Por eso son una excelente opción para diversificar: la mayoría de los ETF replican un índice de mercado (por ejemplo el S&P 500) por lo que con una sola compra accedes a un conjunto amplio y diversificado de activos, en vez de comprar cada uno por separado, y a un costo mucho más bajo que un fondo mutuo tradicional.

En Betterplan seleccionamos los mejores ETF del mercado entre los miles disponibles, y son esos los que incorporamos en cada portafolio que recomendamos.

El costo de Betterplan varía según el segmento al que pertenezcas.

Para los segmentos Asesoría Digital y Asesoría Personal, hay un cobro único de 1% anual + IVA del monto administrado. Esto equivale a sólo $1.000 mensuales por cada 1 millón que tengas invertido.

Para los segmentos Wealth Management y Private Wealth Management, hay un cobro progresivo que va entre el 0,4% y 0,7% anual + IVA dependiendo del monto administrado, más una comisión por transacción de la corredora de 0,1% + IVA. ‍

El monto mínimo para comenzar a invertir es de $10.000.000, luego se pueden realizar aportes adicionales desde $100.000. Con esto podrás acceder a estrategias de inversión personalizadas con los mejores ETF y fondos, junto a nuestros asesores financieros certificados

Revisa el detalle en la siguiente tabla.

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Definir metas u objetivos de inversión te ayudará a dirigir los esfuerzos hacia lo que quieres lograr. Al visualizar un objetivo de inversión concreto, tienes un incentivo mayor para alcanzarlo. Por otro lado, al separar tus inversiones en diferentes objetivos, podremos recomendarte distintas estrategias de inversión óptimas para que puedas alcanzar cada uno de ellos.

De todas formas, no es obligación separar tu inversión en distintas metas u objetivos. En caso de que no tengas una meta especifica puedes elegir la opción de "Inversiones generales".

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Sí, puedes tener todas las metas que quieras y para cada una de ellas podrás elegir un portafolio adecuado para ésta.

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Si, puedes invertir sin ningún problema como persona jurídica en la Cuenta Ahorro. Puedes utilizarla como una excelente alternativa en el manejo de caja de tu empresa.

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La Cuenta Ahorro invierte en el Fondo de Inversión ETF Singular Chile Corta Duración, el cual es administrado por Singular Asset Management. El fondo y la administradora se encuentran regulados por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) y tus cuotas serán custodiadas por el Depósito Central de Valores (DCV). Para más información sobre el fondo puedes visitar la página de la CMF.

El monto mínimo para invertir en Betterplan es de $10.000.000. Con esto podrás acceder a la Cuenta Ahorro, Cuenta Ahorro Dólar y a nuestros portafolios diversificados con ETFs. Luego puedes hacer aportes adicionales desde $100.000.

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No es necesario que tengas otras inversiones en Betterplan para poder acceder a la Cuenta Ahorro.

Cuando la inflación sube, el Banco Central generalmente sube la tasa de interés para controlarla, lo que mejora la rentabilidad de los depósitos en pesos. La Cuenta Ahorro se beneficia directamente de esto: invierte de forma diversificada en depósitos de corto plazo de los principales bancos del país, por lo que su rentabilidad tiende a subir junto con la inflación, en vez de perder valor frente a ella.

A diferencia de un depósito a plazo tradicional, donde tu dinero queda inmovilizado por un plazo fijo (30, 60 o 90 días) y pierdes parte o toda la rentabilidad si retiras antes, la Cuenta Ahorro te da protección frente a la inflación sin obligarte a comprometer tu liquidez: puedes retirar cuando quieras, sin penalización. La Cuenta Ahorro Plus, de hecho, tiene como objetivo explícito superar la rentabilidad de los depósitos a plazo.

Sí, puedes retirar el monto que quieras cuando quieras: no hay contratos de permanencia ni penalización por retiro anticipado.

El tiempo en que recibes el dinero depende de dónde estén invertidos tus fondos: en general, entre 3 y 5 días hábiles desde la venta de los instrumentos.

Sí. Betterplan Advisors es una institución inscrita en el Registro de Asesores de Inversión y regulada por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). Las inversiones son operadas por instituciones fiscalizadas y reguladas por la CMF y custodiadas en el DCV. Para ver la inscripción puedes hacer click aqui.

Para el caso de tus inversiones con custodia en Estados Unidos, éstas operan a través de Interactive Brokers LLC, entidad regulada por la SEC (U.S. Securities and Exchange Commission) y FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Además, tu cuenta de inversión está respaldada por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), con un seguro de 500.000 dólares.

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Abrir una cuenta en BetterplanUS se demora 4 días hábiles y todo el proceso se hace de manera online.

Debido a nuestra alianza con Interactive Brokers tenemos acceso a más de 13.000 ETFs y fondos, que transan en las principales bolsas de valores a nivel mundial. De todos estos, seleccionamos los mejores ETFs, dando acceso directo, por ejemplo, a fondos de BlackRock, Vanguard, JP Morgan, Goldman Sachs, Invesco, Franklin Templeton, entre otros. Estas empresas son líderes a nivel mundial en términos de gestión de fondos de inversión -administran al menos 68 veces el total de millones de dólares que suma el total de los fondos mutuos de Chile-, y no solo destacan por su sobresaliente desempeño, sino también por su diversificación y bajos costos.

Sí, tu cuenta de inversión está respaldada por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) con un seguro de 500.000 dólares.

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Sí, BetterplanUS habilita una cuenta en el extranjero a tu nombre, tus dineros se invertirán y estarán custodiados por Interactive Brokers LLC en Estados Unidos. Ésta es una corredora de bolsa multinacional, fundada el año 1978 en Nueva York, que tiene operaciones en más de 135 destinos distintos en todo el mundo y está regulada por la SEC (U.S. Securities and Exchange Commission), entre otros agentes reguladores.

Dado que tu cuenta esta en Estados Unidos, podrás realizar el rescate de tus inversiones directamente desde tu cuenta de allá a otros bancos en Estados Unidos, Europa, Oceanía, Latam, entre otros destinos.

Abrir la cuenta en Estados Unidos no tiene ningún cobro. El costo de BetterplanUS corresponde a la comisión de Betterplan que varía entre 0,2% y 1% anual dependiendo del monto total invertido. Adicional a esto, hay costos menores asociados al bróker. Revisa el detalle en la siguiente tabla.

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Sí. Puedes cambiar tu portafolio cuando lo estimes conveniente.

Sin embargo, la inversión sustentable está diseñada para objetivos de mediano y largo plazo, por lo que normalmente se recomienda mantener una estrategia consistente y realizar cambios solo cuando cambien tus objetivos, horizonte de inversión o perfil de riesgo.

Sí. Puedes modificar tu Flexifolio cuantas veces quieras: cambiar los instrumentos que lo componen, ajustar su ponderación, o pasarlo a un portafolio recomendado por Betterplan, construido por expertos.

Definir tu propio portafolio requiere conocimiento del mercado y una mayor tolerancia al riesgo, ya que los resultados de un portafolio personalizado pueden diferir de los de un portafolio recomendado por Betterplan, incluso asumiendo el mismo nivel de riesgo.

En Flexifolios puedes invertir en una amplia variedad de instrumentos financieros, incluyendo acciones nacionales e internacionales, renta fija nacional e internacional y activos alternativos, tanto locales como globales.

Como asesores independientes, en Betterplan seleccionamos los instrumentos sin conflictos de interés entre cientos de alternativas disponibles. Dentro de cada categoría puedes acceder a ETFs, fondos mutuos y otros vehículos de inversión, incluidos instrumentos con beneficio tributario 107 LIR.

Esto te permite construir un portafolio de inversión totalmente personalizado, adaptado a tus objetivos, horizonte de inversión y perfil de riesgo, con la flexibilidad de elegir los instrumentos que mejor se ajusten a tu estrategia.

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Los ETF replican índices, transan en bolsa y permiten invertir diversificado a bajo costo, siendo transparentes y líquidos.

En Betterplan utilizamos ETFs ESG porque facilitan el acceso a empresas que cumplen criterios de inversión sustentable sin sacrificar diversificación ni eficiencia.

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Los ETF (Exchange Traded Fund) son fondos que replican índices y transan en bolsa, que te permite invertir de forma diversificada a bajo costo. Además, son instrumentos muy transparentes y líquidos. Por ejemplo, el ETF iShares ESG Advance MSCI USA busca replicar el índice creado por MSCI que selecciona empresas estadounidenses que destacan por sus prácticas ESG. De esta manera, permite invertir de forma diversificada en más de 350 empresas con prácticas sustentables a un costo de sólo 0,1% anual.